Riziko ve financích a pojišťovnictví: Basel III a Solvency II - Tomáš Cipra

Specifikacia Riziko ve financích a pojišťovnictví: Basel III a Solvency II - Tomáš Cipra

Rizika ve financích a pojišťovnictví dosahují v dnešním světě takových rozměrů, že pro bezpečnost finančního především bankovního a pojistného systému a ochranu jejich uživatelů tj. především klientů bank a pojišťoven je nutné tato rizika v každém vyspělém státě včetně České republiky vhodným způsobem regulovat. Daná monografie si klade za cíl 1 jednak představit nejdůležitější teoretické přístupy k měření a analýze rizika, které jsou důležité v kontextu regulatorních systémů ve financích a pojišťovnictví, a 2 pak popsat konkrétní metodiky, které se dnes pro regulaci ve financích a pojišťovnictví skutečně v praxi aplikují, tj. především pro oblast financí Basel III s novými pravidly postupně fázovanými do období 2013 2018 a s úplnou implementací od 1. ledna 2019 a pro oblast pojišťovnictví Solvency II s účinností od 1. ledna 2016. Je nutné zdůraznit, že Basel III a Solvency II se netýkají jen regulace, ale znamenají bezesporu revoluční změnu v dnešních bankách a pojišťovnách, takže toto téma si zaslouží tak rozsáhlou publikaci.Monografie je vhodná jak pro studenty ekonometrie, financí a pojišťovnictví na různých typech vysokých škol včetně doktorandského studia, tak pro pracovníky bank a pojišťoven s nejrůznějším pracovním zařazením, ale také pro pracovníky jiných regulovaných institucí ve finančním a pojišťovacím sektoru např. pro obchodníky s cennými papíry, management penzijních fondů, odborníky v centrální bance a ve finanční a sociální státní správě a vůbec pro všechny, kteří chtějí zvládnout tuto aktuální a ne zrovna jednoduchou problematiku na teoretické či praktické úrovni. Přestože se řada čtenářů patrně vyhne některým sofistikovaným matematickým partiím, mělo by zbýt poměrně dost prostoru i pro ty, které příliš odborný text a abstraktní modely odrazují